大家好!今天让小编来大家介绍下关于网上银行对账单怎么核对?_银行对账单和银行存款日记账怎么核对的问题,以下是小编对此问题的归纳整理,让我们一起来看看吧。
文章目录列表:
1.网上银行对账单怎么核对?2.银行对账单和银行存款日记账怎么核对
3.交通银行网银对账怎么操作
网上银行对账单怎么核对?
一、已开通企业网银的客户,在对账平台上线后初次登录网银时,系统将自动提示客户选择账户的对账方式,阅知相关提示后,方可办理其他业务。
二、对账周期设定为一个季度,从2009年1月1日起,每季度开始的第一天,网上银行系统将自动提示客户完成账户余额对账。
(一)系统根据登录证书的权限,显示其可操作账号在上一季度末的余额情况,提示客户进行对账。客户可按系统提示点击"余额对账",进行对账。也可点击"关闭"按钮,暂时操作其他业务,然后从"金凤凰财务管家"-〉"银企对账"-〉"账户余额对账"菜单中进入,进行对账。
(二)如果客户登录证书下有应操作的、当期未对账的账号,在对账周期内,系统将在客户登录网上银行时提示客户进行对账。
三、客户进入"账户余额对账"页面后,按系统提示,选择进行下一步操作。
(一)如果系统提示余额与企业账户余额相符,点击"相符"按钮,系统记录下对账结果,对账结束。
(二)如果系统提示余额与企业账户余额不符,点击"不符?"按钮,系统提示客户编制余额调节表或进行明细对账。
点击"余额调节"按钮,进入余额调节表编制页面。
(1)页面上方显示了客户在该对账周期内的"银行已达、企业未达账项",客户根据实际情况,点击"继续增加"按钮,录入银行未达账项。
(2)全部录入完毕后,点击"确定"按钮提交。系统根据客户银行账户余额、企业未达账项、银行未达账项,自动编制余额调节表。
(3)客户根据系统计算的"企业银行存款余额"核对本企业账面余额。核对完毕后点击"相符"或"不符"按钮提交,对账结束。系统将自动记录客户的对账结果,并记录客户编制的余额调节表。已编制的余额调节表,客户可通过"银企对账"-〉"余额调节表查询"菜单进入查询。
2.客户进行余额对账或编制余额调节表前,可先进行逐笔的"明细对账",以备编制余额调节表时使用。
(1)系统根据客户输入的时间范围,查询账户的交易明细情况。客户根据本企业账面记录,逐一核对。最终未勾选中的明细记录,系统默认为"企业未达账项"进行记录。全部勾选完毕后,点击"确定"按钮提交。
(2)明细对账的历史情况,客户可通过"银企对账"-〉"明细对账查询"菜单进入查询。
(三)客户也可在进行对账确认前,首先查询一下该账期内的交易明细。点击"查询明细"按钮进入交易明细查询页面。
四、客户完成余额对账后,可通过"历史余额对账查询"菜单,查询客户的历史对账情况。
:网上银行又称网络银行、在线银行,是指银行利用Internet技术,通过Internet向客户提供开户、查询、对帐、行内转帐、跨行转账、信贷、网上证劵、投资理财等传统服务项目,使客户可以足不出户就能够安全便捷地管理活期和定期存款、支票、信用卡及个人投资等。可以说,网上银行是在Internet上的虚拟银行柜台。
银行对账单和银行存款日记账怎么核对
1、打开百度,在搜索框中输入”农业银行“,并在搜索结果中点击打开官网。
2、在跳转的农业银行官网中找到”企业网银登录“,并点击选择。
3、在登录界面中,选择一个角色进行登录。
4、输入账号的相关信息,并登录。
5、登录完成后,在界面中找到”对账单“,点击即可进行对账。
交通银行网银对账怎么操作
(1)账证核对。是指将现金和银行存款日记账与有关会计凭证之间核对,检查其两者的时间、凭证内容、金额、凭证编号等是否一致。月末如果发现账证不符,就应重新进行账证的核对,以保证账证相符。
(2)账账核对。是指在账证核对基础上,要用现金日记账和银行存款日记账的期未余额与会计掌管的现金和银行存款总账的期末余额相互核对,做到账账相符。
(3)账实核对。是指在账账核对的基础上,将现金日记账账面余额与实际库存现金相核对(每日进行),银行存款日记账账面余额与银行对账单余额核对(一般每月应与银行对账单核对),做到账实相符。
扩展资料:
对账作用:
首先,银行对账单有助于企业防范风险。企业将银行存款日记账与银行对账单核对时往往出现两者余额不同的情况。企业应该先分析未达账项,排除未达账项的影响后,两者的余额仍不符时,再分析是否是由操作风险、管理风险或外部风险导致的。
未达账项是指银行和企业对同一笔款项收付业务,因记账时间不同,而发生的一方已经入账,另一方未入账的款项。企业在编制银行余额调节表后,就可以排除未达账项的影响。
1、有助于企业防范操作风险。
操作风险主要包括:企业会计人员计算记账金额时出现的运算错误,登记账户的错误,以及银行操作人员记账错误等。
2、有助于企业防范管理风险。
管理风险是指由于企业内部控制制度设计有缺陷或者是缺乏必要的内部控制制度,使得企业的内部工作人员有机会侵占企业的资金。内部人员侵占企业资金可能会通过两种方式:现金或转账。
(1)通过现金方式侵占企业资金。企业财务人员用现金支票取现,若取现之后不记账,虽然企业实际的现金减少了,但是不与银行对账是不会发现的。
取现时,需要做的会计分录:
借:现金
贷:银行存款
(2)通过转账的方式挪用企业资金。企业转账时,银行存款的减少一般要换来另一项资产(如存货)的增加,或者是一项负债的减少。记账的分录是:
借:一项资产(或是一项负债)
贷:银行存款
通过转账方式侵占企业资金,同样不会记账。无论用哪种方式侵占企业资金,都不会记银行存款日记账。因此,与银行对账是极为重要的。
百度百科-银行对账单
百度百科-对账
用户登录交行网站按照提示对账即可。
电子对账签约成功后,您即会收到手机短信提示,用户名及初始密码通过电子邮件发送给用户,首次登陆时,系统要求必须修改密码,也可登录电子对账系统,进入客户服务,用户资料修改栏,修改用户密码及别名。
电子余额对账单生成后,银行将发送短信和电子邮件给用户,请在20日内予以回复,用户在使用电子对账系统的过程中遇到问题,请拨打95559联系当地交通银行。
扩展资料:
注意事项:
银行对账单又细分为两种,分别是纸质对账单和电子对账单
纸质对账单对账是先由银行向企业提供对账单,企业收到后将保存的账单与银行发来的账单进行对账工作。
企业核对完后,若对账单与企业账单不符合的话,就在对账单里填写不符合并编制银行余额调节表,如果两个账单符合,就在对账单里填写符合并盖章,再退回给银行。
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