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出纳怎么管理银行存款？
出纳员管理银行存款管理与核算，银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。银行存款的管理要求如下：企业按规定在其所在地银行开设账户，并且应严格按照银行结算制度进行银行存款的收付及转账业务的结算。更多要求见正文。
(一)银行存款的管理
银行存款是指企业存放在银行或其他金融机构的货币资金。
银行存款的管理要求如下：
1.企业按规定在其所在地银行开设账户，并且应严格按照银行结算制度进行银行存款的收付及转账业务的结算。
2.银行存款账户必须存入增加企业进行支付的资金，不得签发空头支票。
3.企业的银行存款由出纳人员进行管理，出纳人员不得兼记总账;银行存款有关票据要由专人保管和签发，票据的签发必须经专人审批。
4.银行存款收付业务使用的票据(如银行支票、送款单等)必须使用银行统一印制的票据。
5.企业的银行存款必须定期与银行核对。
企业的银行存款应定期与银行对账单进行核对，至少每月核对一次。
企业银行存款账面余额与银行对账单之间如有差额，应编制“银行存款余额调节表”进行调节。在银行存款余额调节表内，要分别补齐双方的未达账项，如记账没有错误，调节后的余额应相等。
注意：银行存款余额调节表，只是为核对账目，不能依据其调整银行存款账目。有未达账项，只能等银行转来结算凭证才能据以记账。
(二)银行存款的日常核算
1.银行存款的总分类核算
总分类核算就是总账中的核算。为了核算企业的银行存款，企业在总账中必须设置“银行存款”账户。
该账户属于资产类账户。借方登记银行存款的增加额，贷方登记银行存款的减少额，余额在借方，反映的是企业在银行存款的金额数。
【例】2月8日企业开出现金支票一张，从银行提取现金100 000元备发工资。根据支票存根编制如下分录：
借：库存现金100 000
贷：银行存款XX支行XXXX(账号)100 000
【例】2月11日银行送来收款通知，A公司汇来前欠货款30 000元，银行已收妥。根据收款通知单编制如下分录：
借：银行存款XX支行XXXX(账号)30 000
贷：应收账款——A公司30 000
2.银行存款的序时核算
银行存款的序时核算就是对银行存款日记账的登记。
现金出纳怎么做？
把钱管好，把数管好，一定要见到审批文件才能处理钱的事务。
我的个人见解是如下:
一.学习、了解和掌握政策法规和公司制度，不断提高自己的水平。
二.出纳工作需要很强的操作技巧,如电脑等。
三.做好出纳工作要有严谨细致的工作作风和职业道德。
四.出纳人员要有较强的安全意识，现金、票据等，维护公司的利益不受到损失。
五.出纳人员必须具备良好的职业道德修养，精业、敬业。
最后就是.做出纳一定要细心，仔细，多做点记录，每天把现金盘点正确，这样到月底都轻松！多备几本本子，或在电脑上记录好，把现金收入和支出都记录好，发票凭证及时整理做好，就可以了啊！一两个月下来，就熟了，不用太担心，心细关键！出纳工作是一种账实兼管的工作。实：主要是现金、有价证券的保管和银行存款账户的管理工作。现金和有价证券放在出纳的保险柜中保管；银行存款，由出纳办理收支结算手续．除了出纳，其他财会人员是管账不管钱，管账不管物的.账：出纳核算也是一种特殊的明细核算。它要求分别按照现金和银行存款设置日记账，银行存款还要按照存人的不同户头分别设置日记账，逐笔序时地进行明细核算。“现金日记账”要每天结出余额，并与库存数进行核对；“银行存款日记账”也要在月内多次结出余额，与开户银行进行核对。月末都必须按规定进行结账。月内还要多次出具报告单，报告核算结果，并与现金和银行存款总分类账进行核对。
出纳员的工作一般有以下内容：
一、收货款及其他次要业务收入
二、支付货款，支付借款，报销公司日常费用，
三、到银行进行结算，如取现金，结算转账支票等（出纳保管的帐有现金日记帐和银行日记帐。
月底记着要和会计的总账对现金帐、银行帐的余额。
出纳职责
一、严格按照国家有关现金和银行结算制度的规定，办理现金收支和银行结算业务，严禁公款私存；
二、根据收付凭据，逐笔顺序登记现金和银行存款日记帐；
三、保管结存现金和各种有价证卷，保证帐票相符；
四、各项现金收入要当日送存本单位帐户；
五、保管有关印章和空白支票，专设空白支票登记簿，认真办理领用和注销手续，印章必须两人保管细心是最重要的
出纳收支登记表怎么做？
主要包含时间、收支金额、用途，这四大项即可。
出纳如何做好资金计划？
首先需要说明，资金计划是由财务部门的资金管理岗有关人员编制，出纳人员一般不负责资金计划编制。要做好资金计划，应该做到；
第一，要了解企业有关部门的资金需求；第二，要掌握企业的资金存储状况；第三，要根据轻重缓急编制资金计划，杜绝有些部门不够、有些部门紧缺的问题；第四，要保证重点项目的资金需求。
出纳流水帐怎么做？
1、出纳流水账操作第一步：
在流水账页面按录入日期序时逐笔录入，摘要需尽量写详细，方便以后查询。若不按日期顺序登流水账会造成汇总数据不正确。
2.现金日记账登记：
在流水账页面"添加账号"列中添加，账号不得重复，不得含有"*"字符。必须填写分类，否则系统不认。
3.报告单及银行存款余额调节表填写：
月度结转系统会自动进行。年度结转需手工进行：备份账册后，手工复制汇总表中期末余额，选择值粘贴到流水账页面年初余额中，然后清空流水账即完成年度结转。
4.汇总表填写：
在流水账页面，鼠标单击列标自动定位输入行(空格首行)，单击标题返回首行，免去了滚动鼠标麻烦。现金日记账、报告单、汇总表，用户只需录入流水账。
